美國金融機構對現金存款的把關，似有越來越嚴格的趨勢。以往儲存現金過萬時，才會引發銀行啟動「防制洗錢」機制進行調查，然而一名在美甲店工作的華人婦女，過去三周來，每周存入2000現金到自己的銀行帳戶，卻被銀行認定可疑而將此帳戶永久關閉。
這名華婦向本報表示，因為中國家人之前給了她一些現金，加上部分是先替朋友代墊貨款的還款，計畫農曆過年前出門旅遊的她，怕錢放家中不安全，所以才陸續存到銀行帳戶，她說，有聽說現在銀行存現金比較嚴格，但心想只有存2000元，離「萬元關卡」還很遠，所以也不以為意。
前兩周每次存2000元到帳戶時，都沒有任何問題，第三周又到銀行存入2000現金後，隔天就接到銀行通知必須到銀行說明的電話，英文不好的她還特別請通英文的朋友，一起陪同到銀行了解情況，銀行人員當場要求華婦說明現金來源，儘管釐清這些錢並非來源不明，但銀行仍決定永久關閉該華婦的帳戶。
華婦說，之前聽朋友提到現在到銀行存現金要求越來越多時，都不相信，沒想到自己單次存2000元，三周也才6000元，就被盯上。
除了儲存現金到自己的帳戶查核趨嚴外，也有越來越多大銀行，禁止客戶儲存現金到其他人的帳戶，包括美國銀行(Bank of America)、富國銀行(Wells Fargo)，都從12月起，陸續禁止客戶拿現金存到其他顧客的帳戶。
美國銀行發言人哈格提(Colleen Haggerty)解釋，此舉是因為要強化客戶的帳戶安全，而且減少客戶帳號遭其他未授權者盜用的危險。美國銀行從好幾年前，就開始要求到銀行儲存現金時，客戶必須攜帶身分證明，12月開始，則是禁止客戶把現金存到非自己名字的其他帳戶。
富國銀行表示，目前部分分行已經開始實施「禁存現金到非客戶本人帳戶」，預計2018年春季全美富國銀行都會執行此新禁令。
大通銀行則在2014年，就已經落實不允許客戶將現金存到非本人帳戶的規定。（来源：世界日报 黄惠玲 ）